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欢迎来到我们的研究中心! 我们已经建立了一个信息库 关于重要的金融话题，我们相信你会发现有用的.
简单地点击下面的一般金融主题之一，你会找到一个 选择易于理解的相关财务信息表 概念和策略. 此信息定期更新以反映 最新的事实、数字、立法和经济趋势.
地产 & 信托基金
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我应该了解哪些重要的遗产规划工具?
遗嘱和信托允许你详细说明你希望如何分配你的财产, 但它们还不止于此.
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生前信托如何帮助我管理遗产?
生前信托可以帮助控制你死后遗产的分配.
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遗嘱认证的缺陷是什么?
遗嘱认证过程可能是漫长和复杂的. 你可以使用一些策略来帮助避免遗嘱认证过程.
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我的捐赠如何使我和慈善机构受益?
以保留与慈善捐赠相关的税收优惠, 你的礼物必须捐给有资格的机构.
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我如何建造和保存我的地产?
人寿保险可以用来帮助你为继承人保留遗产的价值.
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如何控制我的地产分配?
如果你还没有采取行动, 现在考虑一下如何分配你的财产.
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如何缴付遗产税?
如果你认为你的遗产要交遗产税, 考虑一下你的继承人将如何支付账单.
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我可以从A-B信托获益吗?
A-B信托可能是帮助减少遗产税和为继承人保存家族资产的有效方式.
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我有什么赠予策略?
比较不同的捐赠策略的优点和缺点，可用于有计划的捐赠.
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我如何可受惠于慈善牵头信托?
慈善铅信托是为那些想要现在而不是以后造福慈善机构的人设计的.
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我如何受惠于余下的慈善信托基金?
指定收入受益人可以从慈善剩余信托基金获得指定金额的付款.
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我如何受惠于换富信托?
财富置换信托不仅可以用来为继承人提供资金，还可以用来向慈善机构捐赠增值资产.
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我的家庭能从家庭有限责任合伙中受益吗?
拥有少数家族企业的家族可以考虑的一种遗产规划策略是家族有限合伙制.
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什么是我拥有物业的最佳形式?
唯一的所有权, 联合租赁, 共有财产, 而共同财产对业主有特殊的好处.
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联邦遗产税的历史
仔细的遗产规划仍然是为继承人管理和保护你的资产的最重要的方法之一.
Retirement
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什么是SEP IRA?
SEP IRA是一种雇主向雇员的个人Retirement账户支付一定限额的计划.
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什么是简单?
这个简单的计划可能会吸引小企业主，因为它很容易建立, 管理, 并允许税收减免.
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什么是IRA滚转?
如果你离职或Retirement, 你应该考虑你的雇主Retirement计划资产的选择.
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什么是罗斯401(k)?
罗斯401(k)是由税后资金提供的, 并允许在满足要求的情况下免税和免税提取收入.
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什么是利润分享计划?
利润分享计划让员工分享公司的利润，并帮助他们为Retirement后的生活提供资金.
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什么是货币购买养老金计划?
金钱购买计划(money purchase plan)是一种Retirement计划，雇主根据固定比例的补偿来支付.
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什么是403(b)计划?
403(b)计划是一种递延纳税的Retirement储蓄计划，只能由501(c)(3)免税实体提供.
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人们为什么购买年金?
年金, 以保险为基础的金融工具, 能提供很多RetirementInvesting者想要的福利吗.
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什么是分割年金策略?
分割年金的策略可以产生直接的收入，同时可能会透支一些Retirement储蓄.
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什么是年金生活福利?
生活福利可以帮助保护可变年金的所有者在Retirement时不会花光钱.
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我需要存多少钱?
许多人意识到为Retirement储蓄很重要, 但确切知道该存多少钱则完全是另一回事.
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为Retirement谱写新篇章
随着养老金格局的变化，为自己的Retirement保障负责是很重要的.
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什么是1035 Exchange?
Section 1035是指将现有的年金合同或人寿保险保单兑换为新保单的免税交易.
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难忘的生日
59岁之后的一些重要日子会影响你的税收, 享受“老年医保”, 和Retirement福利.
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不要把你的Retirement储蓄在你的事业上
将太多的RetirementInvesting分配给一家公司, 甚至你自己的, 是一个有风险的提议吗.
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什么是自雇Retirement计划?
个体户的递延纳税Retirement计划比个人Retirement账户的缴款限额要高.
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什么是指数年金?
指数化年金可能提供一些上涨潜力和下跌保护.
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Retirement计划分布
当你收到雇主资助的Retirement计划中积累的钱时, 你有两种选择:一次付清或年金.
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什么是传统IRA?
如果你没有参加雇主提供的Retirement计划, 你可以考虑使用传统的个人Retirement账户.
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什么是401(k)计划?
401(k)雇主资助的Retirement计划有很多好处, 包括资金积累的递延纳税.
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我应该如何管理我的Retirement计划?
雇主发起的Retirement计划比以往任何时候都更重要, 但管理这些资产可能会令人困惑.
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现在保存还是以后保存?
如果你早点开始为Retirement存钱, 你积累的钱越多，Retirement的时间也可能越早.
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什么是罗斯个人Retirement账户?
合格的Roth IRA在Retirement时的分配不需要缴纳联邦所得税，也不包括在总收入中.
税收筹划
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什么是资本收益税?
Capital gains are profits realized from the sale of assets; a tax is triggered only when an asset is sold, 不举行.
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什么是遗产税?
你自己的一切, 无论所有权的形式是什么, 受联邦政府, 和可能的状态, 遗产税.
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什么是赠与税?
联邦赠与税适用于捐赠者在世时的财产或金钱赠与.
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我可以把多少钱放进我的个人Retirement账户或雇主资助的Retirement计划?
个人Retirement帐户和雇主资助的Retirement计划受联邦政府规定的年度缴款限额的限制.
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什么是必需的最小分布?
最低要求分配是指每年必须从合格的Retirement计划/账户中提取的金额.
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慈善信托有什么税务优惠?
的委托人, 建立慈善信托基金有一些潜在的税收好处.
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IRA和雇主资助的Retirement基金什么时候必须交税?
传统的个人Retirement制度和大多数雇主赞助的Retirement计划, 资金撤回后才可缴纳税款.
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如果我在59岁半之前从我的递延税项Investing中取出钱会发生什么
在59岁半之前提取递延税项Retirement账户通常会引发10%的联邦所得税罚款.
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什么是延期缴税?
尽可能长时间地推迟缴税可能会有实质性的好处.
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如何享受税务优惠Investing?
许多传统的税收优惠Investing策略已经消失, 但仍有一些替代方案.
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我还可以享受哪些免税优惠?
税法的修改为逐项申报留下了一些关键的扣除, 喜欢医学, 牙科和一些业务费用.
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我有什么税收优惠的选择?
虽然稳定，但cd可以产生所得税账单. 固定年金和市政债券可以提供税收优惠.
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从Retirement计划中提取分配的最节税的方法是什么
考虑将受托人转移到个人Retirement账户，而不是从工作场所的Retirement计划中一次性分配.
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有免税Investing吗?
当建立一个全面的税收规划策略时，了解免税工具是很重要的.
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我怎样才能保留更多的共同基金利润?
想要更多的共同基金利润? 你可能对帮助你降低纳税义务的策略感兴趣.
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美国税收历史
美国税法是一个不断变化的景观. 最新的主要税收立法是《lovebet爱博》.
Investing
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如何对年金征税?
年金的一个吸引人的特点是延期纳税，但合格年金和不合格年金的征税方式不同.
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什么是债券阶梯?
阶梯债券是一种购买期限交错的债券的策略.
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普通股vs优先股
了解普通股与优先股的优势和劣势是很重要的.
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股息是什么?
重要的是要了解股息(向股东支付的应税款项)如何符合你的长期目标.
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什么是交易所买卖基金?
etf具有独特的属性，并试图跟踪所有类型的指数、行业或大宗商品.
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成长股与. 价值股
增长和价值的标签反映了在做Investing决策时可以使用的不同方法.
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共同基金如何征税?
共同基金税可能很麻烦, 但有一些方法可以帮助减轻你可能欠的税款.
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什么是股票?
在Investing股票之前, 了解一些基本知识和持有股票的风险是很重要的.
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什么是零息债券?
零息债券是指在债券有效期内不支付利息的一种债券.
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什么是多元化?
成功Investing的一个重要因素是在保持增长潜力的同时管理Investing风险.
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什么类型的债券是可用的?
债券由许多实体发行，有许多共同的特点, 每一种债券都有一定的收益和风险.
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什么是债券?
债券只是政府实体或公司债务的证据，代表着一种长期借据.
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什么是股票指数?
股票市场指数是衡量Investing组合长期表现的有用基准.
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共同基金和股票有何不同?
购买个股与购买共同基金可能获得股息的区别.
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什么是共同基金?
共同基金是股票、债券和其他有一定收益和风险的证券的集合.
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什么是封闭式基金?
与封闭式基金, Investing者把他们的钱集中起来购买专业管理的股票和/或债券组合.
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什么是共同基金负担?
了解共同基金的负担是很重要的, 或销售费用, 以及具体需要什么，这样你就可以做出明智的Investing决定.
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什么是年金?
年金是一种灵活的金融工具，可以帮助抵御长寿的风险，因为它为一生的收入提供了一个选择.
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固定年金和可变年金的区别是什么?
对于有兴趣购买年金的个人来说，固定年金和可变年金都是合适的选择.
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我应该知道哪些Investing风险?
了解不同类型的Investing风险可以帮助Investing者更有效地管理他们的资金.
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资产有哪些不同的类别?
在构建Investing组合时，你应该考虑五种广泛的资产类别.
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什么是资产配置?
Asset 分配 is a method used to help manage investment risk; it does not guarantee a profit or protect against investment loss.
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我该如何为孩子的大学教育存钱?
孩子的大学教育有几种资助方式，包括共同基金和第529条计划.
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我有什么股票和债券Investing选择?
除了持有个人股票或债券，还有其他Investing股票和债券的方式.
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什么是平均成本法?
平均成本法指的是定期Investing一定数量的钱, 不管市场状况如何.
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529教案:高分529教案
529计划是一种税收优惠的储蓄计划，通常允许任何收入水平的人缴纳.
现金管理
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如何管理自己的钱?
一个健全的现金管理程序使用一种严格的方法:会计, 分析, 分配, 和调整.
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我的钱要多久才能翻倍?
在做出Investing决定之前, 这有助于确定Investing的实际回报率.
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什么现金管理工具是可用的?
短期现金管理工具可以帮助你建立一个健全的现金管理程序.
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货币市场共同基金是如何运作的?
货币市场基金可以是一种高流动性和有效的现金管理工具.
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如何更好地管理我的短期现金?
有许多Investing选择可以帮助提供流动性.
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双周抵押贷款有什么好处?
每两周的抵押贷款支付会对房主必须支付的利息产生戏剧性的影响.
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什么是反向抵押贷款?
有一些技术可以让老房主用他们的财产来资助他们的生活方式.
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如何聪明地进行再融资?
这里有一些聪明的方法来为你的房子再融资.
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大学助学金呢?
理解这些选项是很重要的, 比如财政补助项目, 当需要支付大学学费时.
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有哪些省钱的选择?
有很多储蓄选择可以帮助你获得一个合理的回报率.
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通货膨胀如何影响我?
从历史上看, 对抗通胀影响的最佳方法之一是利用增长型Investing.
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房屋净值贷款或信贷额度适合我吗?
将一些债务转移到房屋净值贷款, 什么通常允许利息支付是免税的, 都有其优势.
风险管理
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为什么购买人寿保险?
如果你的家庭依赖你的收入，有人寿保险是很重要的.
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为什么年金被认为是保险产品?
年金是你和保险公司之间的一种合同，它支付你未来的收入以换取你支付的保费.
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我需要一份企业主保险吗?
企业所有人保单是一个保险包，它将企业所有人所需的基本保险组合在一个捆绑包中.
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为企业主提供人寿保险
公司拥有的人寿保险是帮助保护企业免受关键员工死亡造成的财务问题的一种方法.
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什么是分割美元人寿保险?
分割美元人寿保险是指双方当事人购买和支付人寿保险的一种安排.
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什么是最后幸存者人寿保险?
想要帮助保护遗产免受遗产税的夫妇可以考虑购买最后幸存者人寿保险.
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什么是定期寿险?
定期人寿保险不同于永久性人寿保险，它提供临时保护.
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什么是终身人寿保险?
关于终身寿险的利与弊.
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什么是万能人寿保险?
如果你想灵活地更改保费或死亡抚恤金，可以考虑通用人寿保险.
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什么是可变人寿保险?
可变人寿保险让你可以在多种Investing选择中分配你的账户价值.
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汽车保险的主要类型有哪些?
即使你的州不要求某些类型的汽车保险, 明智的做法是购买多种型号，以确保你能应付各种情况.
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如何保障我的未来?
帮助您明智地选择保险, 确定多大的保险范围和哪种保险最适合你的情况.
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我如何保护我的家?
既然你的家是你最大的资产之一，你应该确保它得到充分的保护. 这就是屋主保险的问题.
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有哪些类型的健康保险?
医疗保险计划有三种基本类型:按服务收费, 管理式医疗, 以及高免赔额医疗保险.
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我如何延长我的责任保险?
考虑额外的责任保险，以帮助保护你免受潜在的灾难性后果的责任诉讼.
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HMO和PPO有什么区别?
选择健康保险通常是你要做的最重要的决定之一. 你知道有哪些不同的类型吗?
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我是否为长期护理费用做好准备了?
随着年龄的增长，需要长期护理的几率也会增加. 事先计划可以帮助你避免经济崩溃.
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医疗保险包括哪些?
医疗保险是为65岁及以上的人提供的联邦健康保险计划. 但是它包括什么呢?
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我需要长期护理的可能性有多大?
如果你身患疾病或残疾，需要长期护理, 你有保险吗??
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人寿保险的基本类型有哪些?
在选择人寿保险时, 检查你所有的选择, 以及每种类型的优缺点.